لماذا يجب ان استثمر في العقار
هل تعلم أنه يمكنك الاستثمار في العقارات برأس مال قليل؟ يبدأ بعض المستثمرين بالاستثمار في العقارات بخصم يصل إلى 20% على العقار.
إذا كنت تتساءل لماذا قد تستثمر في العقارات، فواصل القراءة لتتعرف على أهم الفوائد التي يجنيها المستثمرون العقاريون، ثم ابحث عن أفضل الأماكن للاستثمار في العقارات لبدء رحلتك.
10 فوائد للاستثمار العقاري
يحقق المستثمرون العقاريون فوائد مختلفة بناءً على درجة تحمل المخاطر والمبلغ المستثمر واستراتيجيتهم الاستثمارية.
1. يمكنك تنويع محفظتك
تقلل المحفظة المتنوعة من خطر الخسارة الكلية. على سبيل المثال، ماذا يحدث إذا استثمرت كل رأس مالك في الأسهم ثم انهار سوق الأسهم؟ قد تخسر كل شيء.
ولكن إذا قمت بتنويع استثماراتك في أسواق أخرى، مثل سوق العقارات، فإنك تستثمر أموالك في أسواق غير مرتبطة، مما يقلل من خطر الخسارة الكلية. لمزيد من التنويع، يمكنك الاستثمار في أسواق عقارية مختلفة في جميع أنحاء البلاد أو أنواع مختلفة من الاستثمارات العقارية. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في العقارات المؤجرة، والإصلاح والبيع، وصناديق الاستثمار العقاري.
2. لديك مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار العقاري
لدى مستثمري العقارات العديد من أنواع الاستثمارات العقارية التي يمكنهم النظر فيها، مما يتيح الفرص لأولئك الذين يبحثون عن استثمارات ذات عوائد مرتفعة محتملة أو خيارات متحفظة للعثور على ما يحتاجون إليه.
العقارات السكنية: يمكنك شراء منازل عائلية واحدة أو شقق أو منازل متعددة الطوابق لاستخدامها كعقارات للإيجار. وهذا يخلق دخلاً سلبياً ويسمح لك بكسب تقدير رأس المال مع زيادة قيمة المنزل.
العقارات التجارية: يتيح الاستثمار في العقارات التجارية مزيدًا من التنويع وإمكانية تحقيق إيرادات الإيجار. مثل العقارات السكنية، أنت المالك، وتتولى إدارة الممتلكات وجمع الدخل السلبي من أصحاب الأعمال.
البيع والشراء: شراء العقارات المقومة بأقل من قيمتها الحقيقية، وإصلاحها، وبيعها لتحقيق ربح هو خيار آخر للاستثمار العقاري. لست مضطرًا إلى الاحتفاظ بالعقار أو القلق بشأن إدارة الممتلكات؛ قد تكسب أيضًا مكاسب رأس المال بشكل أسرع.
صناديق الاستثمار العقاري (REITs): يمكن للمستثمرين العقاريين الذين يرغبون في امتلاك العقارات بشكل سلبي الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية أو شركات الاستثمار العقاري التي تمتلك العقارات وتديرها. يكسب المستثمرون دخل الإيجار ومكاسب رأس المال وفقًا لاستثماراتهم ولكنهم لا يتحملون أي مسؤولية عن العقارات نفسها.
3. يمكنك كسب دخل ثابت
تتمثل إحدى أكبر فوائد الاستثمار العقاري في فرص الدخل ثابت . يمكنك استخدام الدخل المكتسب لبناء محفظة عقارية أكبر، أو دفع النفقات الشهرية أو الادخار لأهداف مالية أخرى.
تتضمن بعض الطرق لكسب الدخل السلبي من خلال الاستثمارات العقارية ما يلي:
شراء العقارات والاحتفاظ بها: عندما تستأجر العقارات، فإنك تكسب دخلاً ثابتا. وبينما يتعين عليك القيام ببعض الأعمال للحفاظ على الممتلكات وإدارتها، فإن الدخل الشهري يكون ثابتا بشكل عام.
استئجار شركة إدارة عقارات: يمكنك الاستثمار في العقارات السكنية والتجارية، ثم استئجار شركة إدارة عقارات للتعامل مع العقارات، مما يجعل دخلك سلبياً تمامًا.
الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري: تسمح صناديق الاستثمار العقاري لمستثمري العقارات باستثمار الأموال في مشاريع العقارات التجارية والسكنية الكبيرة دون مسؤولية إدارة العقارات، مما يوفر دخلاً سلبياً بنسبة 100%.
4. يمكنك التمتع بفوائد ضريبية
يتمتع مستثمرو العقارات بالعديد من الفوائد الضريبية، بما في ذلك الإعفاءات الضريبية والخصومات، خاصة إذا تعاملوا مع استثماراتهم العقارية كعمل تجاري.
تسمح مصلحة الضرائب للمستثمرين بخصم النفقات المرتبطة بأعمالهم العقارية إذا تمكنوا من إثبات المشاركة المادية. تشمل النفقات التي قد تكون مؤهلاً لخصمها ما يلي:
فائدة الرهن العقاري: إذا قمت بتمويل العقارات الاستثمارية، فقد تتمكن من خصم الفائدة المدفوعة على الرهن العقاري.
الاستهلاك: يمكن لمستثمري العقارات غالبًا خصم الاستهلاك للعقارات السكنية والتجارية على مدار عمرها الإنتاجي (27.5 عامًا و39 عامًا على التوالي).
تكلفة إدارة العمل: إذا أثبتت مشاركتك المادية في العمل، فقد تتمكن من خصم تكلفة امتلاك وتشغيل وإدارة عقارك الاستثماري.
بالإضافة إلى ذلك، إذا استخدمت قاعدة التبادل 1031، فيمكنك تأجيل الضرائب على مكاسب رأس المال المكتسبة من عقار استثماري. من خلال التبادل 1031، تبيع عقارًا استثماريًا واحدًا، وفي غضون 180 يومًا، تغلق عقارًا استثماريًا عقاريًا آخر، مع الاحتفاظ بالأموال المستثمرة وتأجيل دفع الضرائب حتى تبيع العقار النهائي وتحتفظ بمكاسب رأس المال.
من المهم التحدث إلى مستشارك الضريبي لمعرفة ما إذا كانت هذه الفوائد تنطبق عليك.
5. قد ترتفع قيمة عقارك
عادةً ما ترتفع قيمة العقارات بمرور الوقت، مما يزيد من أرباح مستثمر العقارات، وخاصةً إذا كنت تستثمر على المدى الطويل.
يمكنك تحويل ارتفاع قيمة العقار إلى تدفق نقدي من خلال الاستفادة من الأرباح من خلال تمويل الرهن العقاري أو بيع العقار لتحقيق ربح. على سبيل المثال، إذا اشتريت عقارًا مقابل 100000 دولار وبعته مقابل 200000 دولار، فستحصل على 100000 دولار من مكاسب رأس المال قبل الضرائب وتكاليف الإغلاق.
6. لديك القدرة على بناء رأس المال
للاستثمار في العقارات، تحتاج إلى رأس مال أو أموال للاستثمار في عقار. قد يكون استثمارك الأول ممولًا بشكل كبير من خلال تمويل الرهن العقاري. ولكن يمكنك بناء رأس المال عندما ترتفع قيمة العقار، ويكون لديك حقوق ملكية. وهذا يسمح لك بزيادة محفظتك العقارية من خلال استثمار المزيد من رأس المال.
للوصول إلى رأس المال، يمكنك بيع العقار وإعادة استثمار الأموال في عقار آخر أو استخدام إعادة التمويل النقدي للوصول إلى بعض حقوق الملكية في المنزل، مما يوفر لك المزيد من رأس المال لزيادة محفظة العقارات الخاصة بك، وكسب المزيد من الدخل.
7. قد يكون لديك المزيد من الحماية من التضخم
بعض الاستثمارات لا تواكب التضخم، مما يتسبب في انخفاض قيمة الدولار الخاص بك مقارنة بما كان عليه عندما استثمرت. ومع ذلك، توفر العقارات تحوطًا ضد التضخم لأنه مع ارتفاع معدلات التضخم، ترتفع أسعار العقارات عادةً. وهذا يسمح لاستثمارك بمواكبة التضخم ويسمح لك بالاحتفاظ بقوة الدولار.
8. قد تتمكن من تمويل عقارك
يعد الاستفادة من استثمارك العقاري أحد أفضل فوائد الاستثمار العقاري. على عكس الاستثمار في الأسهم أو السندات، لا تحتاج إلى ما يكفي من النقود لتغطية إجمالي تكلفة الاستثمار. إذا كنت مؤهلاً، فيمكنك تمويل عملية الشراء، واستثمار نسبة مئوية فقط من تكلفة العقار الاستثماري.
بعض المستثمرين العقاريين مؤهلون أيضًا لتمويل عقارات متعددة، مما يزيد من فرصة التدفق النقدي الشهري الأعلى ويسمح بمزيد من الفرص لتحقيق مكاسب رأسمالية أكبر.
9. قد تتمكن من اختيار مستوى مشاركتك
يمكن للمستثمرين العقاريين إدارة العقارات المؤجرة بأنفسهم أو توظيف شركة إدارة عقارات للقيام بذلك نيابة عنهم. يتيح لك هذا التحكم في استثماراتك، سواء كنت تريد فرصة سلبية تمامًا بتكاليف أعلى، مما يسمح لشركة إدارة بالتعامل معها، أو تريد السيطرة الكاملة على العقارات المؤجرة.
10. يمكن أن يكون عقارك استثمارًا للأجيال
يمكن أن يصبح الاستثمار العقاري استثمارًا للأجيال إذا نقلته إلى ورثتك، مما يخلق استقرارًا ماليًا للأجيال القادمة. ينشئ العديد من المستثمرين شركة عائلية من خلال بدء شركة ذات مسؤولية محدودة لامتلاك وتشغيل عقارات استثمارية، وتمريرها إلى أفراد الأسرة لسنوات عديدة.